الإخطار بالشبهة كآلية للوقاية من تبييض الأموال و تمويل الإرهاب

Abstract

تهدف الدراسة إلى بلورة أهمية ودور نظام إخطار بالشبهة على مستوى الجهاز المصرفي ضمن اطار الوقاية من استغلال المجرمين لهذا الجهاز و جعله وسيلة للإضفاء الطابع الشرعي لأموالهم القذرة و الناتجة وكذلك بلورت النظرة حول الاستراتيجيات و الإجراءات القانونية و المصرفية المتبعة من قبل القطاع المصرفي في وضع حد لهده الممارسات التي تصيب الدولة في كيانها , و ذلك من خلال دراسة و الوقوف على سير نظام الإخطار بالشبهة و إجراءاته و مآله و مدى فاعليته و نجاعته والعقبات التي تقف عائق أمام بلوغ هذا الهدف .و المشرع الجزائري عمد الى وضع ترسانة من القوانين ذات الصلة بالموضع ما أدى بها إلى إعطاء مصداقية و نظرة ايجابية للدولة الجزائرية في إطار مكافحة تبييض الأموال امام المجتمع الدولي ما جعل هذا الأخير يخرج الجزائر من الخانة السوداء للدول الغير متعاملة

The declaration of suspicion and a tool adopted by the Algerian legislator in the framework of international conventions and the recommendations of the FATF. Banks and monetary institutions were always pointed out when it comes to money laundering. When we know that the financial sector is one of the main pillars of the local and international economic system, and the important role it plays in the stability of the state. For that it was necessary that the banking sector takes in its initiative the good application of the texts which Algeria adopted.