دور القطاع المصرفي في مكافحة جريمة تبييض الأموال

Abstract

هدفت الدراسة الى بلورة اطار فكري حول االستراتيجيات و االجراءات القانونية و المصرفية المتبعة من قبل القطاع المصرفي في مكافحة عمليات تبييض االموال و الكشف عنها , و ذلك من خالل دراسة و الوقوف على اآلليات و الوسائل و التدابير المستخدمة في الوقاية من هذه الجريمة على مستوى االجهزة المالية المكونة للقطاع المصرفي و الهيئات الرقابية على هذه االخيرة , و العقبات التي تقف عائق أمام بلوغ هذا الهدف . و قد اوضحت الدراسة دور القطاع المصرفي في مواجهة هذه الجريمة و الحد من نتائجها السلبية على مصلحة البالد عامة و على مجمل النشاط المصرفي خاصة , و أوصت بضرورة اتخاذ مجموعة من االجراءات الالزمة في هذا الخصوص , والدعوة الى التركيز على بعض الموضوعات و النقائص التي تتطلب توجيه و عناية و اهتمام خاص بها لوقاية الجهاز المصرفي و حمايته من االخطار الناجمة عليها و الحد من استغالله في عمليات تبييض االموال هذا من جهة , و من جهة أخرى تفعيل دوره بصورة أعمق و أنجع في الوقاية من تبييض االموال و مكافحته . Cette étude a visé à établir un cadre intellectuel autour de les stratégies et le procédures légale et bancaires suivis par le secteur bancaire en vue à divulguer et de lutter contre Le blanchiment d'argent , à l'aide d'un étude basant sur les moyens et les mécanismes prises pour la prévention de cette crime au niveau des services financière chargées pour le secteur bancaire et Les organismes réglementaires , et exercer les obstacles qui se dressent sur son objectifs . L'étude a montré le rôle du secteur bancaire à affronter la crime et comment réduire les inconvénients , en général pour le bien du pays et pour l'activité bancaire en particulier ,comme elle a précisé le besoins impérieux de prendre une série de procédures à cet égard mettant l'accent aussi sur les problèmes et les lacunes qui nécessitent une orientations , une prudence et un soins particulier en vue de protéger le système bancaire de risques , d'une part , pour lutter contre le blanchiment de l'argent et d'autre part , accéder son rôle d'une façon parfonde et efficace. This study aimed to establish an intellectual framework around strategies and legal and banking procedures followed by the banking sector in order to disclose and the fight against money laundering, using a study based on the means and mechanisms in place to prevent this crime in the financial services responsible for the banking sector and regulatory bodies, and exercise the obstacles on its objectives. The study showed the role of the banking sector to face the crime and how to reduce the disadvantages, usually for the good of the country and banking in particular, as she pointed out the urgent need to take a series of procedures this respect also placing emphasis on the problems and deficiencies that require: a policy, prudence and particular care to protect the banking system risks, on the one hand, the fight against money laundering and on the other hand, its role as an access deep and rapid efficient manner.

جريمة تبييض الاموال ,