مكافحة جريمة تبييض الأموال في التشريع الجزائري

Abstract

الملخص : إن جريمة تبييض الأموال ونظرا لخطورتها و آثارها السلبية على جميع نواحي الحياة أصبحت تمثل تحديا كبيرا ومقلقا لكافة دول العالم، ولهذا قام المجتمع الدولي بجهود كبيرة لمكافحة هذه الجريمة، وأكد توجيه هذا صدور العديد من الوثائق الدولية ذات الصلة سواء في صورة إتفاقيات ومعاهدات أو وثائق ومؤتمرات دولية وإقليمية، أو حتى في صورة اقتراحات وتوصيات، وقد تعددت وتنوعت الجهات المصدرة لها ما بين هيئات دولية كمنظمة الأمم المتحدة والإتحاد الأروبي، على غرار منظمات ذات طابع إقليمي وجهوي كمجموعة العمل المالي، ومجموعة إجمونت، ولجنة بازل والمنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية، بالإضافة إلى الدول العربية وما قامت به من جهود كبيرة لمتصدي لهذه الجريمة من خلال عقد المؤتمرات وإبرام العديد من الإتفاقيات الثنائية والجماعية مع بعضها البعض أو مع الدول الأخرى. وبالنظر إلى الجزائر نجدها قد أصبحت تعاني كثيرا من الانتشار الكبير للأنشطة الغير مشروعة فيها، والتي عرفت تزايدا رهيبا في السنوات الأخيرة نتيجة للكثير من الأسباب و الدوافع، وبهذا قامت الجزائر بجهود كبيرة لمكافحة هذه الجريمة فقد صادقت على بعض الإتفاقيات الدولية، بالإضافة إلى دور البنوك الجزائرية والشرطة القضائية والجمارك في مكافحة هذه الجريمة، وما جاء به قانون العقوبات والقانون 50-50المتعمق بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتيها، من عقوبات لمكافحة هذه الجريمة، ومع هذا إلا أن هناك الكثير من الصعوبات والعقبات المرتبطة أساسا بالجانب التشريعي التي تحد وتبدد جهود الجزائر في سبيل القضاء عمى عمليات تبييض الأموال ومصادرتها.

Résumé : Le crime de blanchiment d'argent et compte tenu de sa gravité et de ses effets négatifs sur tous les aspects de la vie est devenu un défi majeur et inquiétant pour tous les pays du monde,et pour cela la communauté internationale a fait de grands efforts pour lutter contre ce crime,et cette directive a confirmé la publication de nombreux documents internationaux pertinents sous la forme d'accords, de traités, de documents et de conférences. International et régional, ou même sous forme de suggestions et recommandations, et ses émetteurs se sont multipliés et diversifiés entre des organismes internationaux tels que les Nations Unies et l'Union européenne, similaires à des organisations de nature régionale et régionale telles que le Financial Action Group, Egmont Group, le Comité de Bâle et l'Organisation internationale des autorités en valeurs mobilières, en plus de Les pays arabes et leurs grands efforts pour lutter contre ce crime en organisant des conférences et en concluant de nombreux accords bilatéraux et collectifs entre eux ou avec d'autres pays. En ce qui concerne l'Algérie, nous constatons qu'elle a beaucoup souffert de la prolifération d'activités illégales en son sein, qui a connu une terrible augmentation ces dernières années en raison de nombreuses raisons et motifs. Ainsi, l'Algérie a fait de grands efforts pour lutter contre ce crime, en ratifiant certains accords internationaux, en plus du rôle des banques algériennes. La police judiciaire et les douanes dans la lutte contre ce délit, ainsi que les sanctions et pénalités loi 50-50 relatives au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme et la lutte contre ce délit, sont des sanctions pour lutter contre ce délit, mais il existe de nombreuses difficultés et obstacles liés principalement au volet législatif qui limitent et dissipent les efforts de l'Algérie pour éliminer Aveuglement du blanchiment d'argent et de la confiscation.

Summary : The crime of money laundering, due to its seriousness and negative effects on all aspects of life, has become a great challenge and concern to all countries of the world, and for this the international community has made great efforts to combat this crime, and this has been confirmed by the issuance of many relevant international documents, whether in the form of agreements and treaties or documents and conferences International and regional organizations, or even in the form of suggestions and recommendations, and the issuers of them varied between international bodies such as the United Nations and the European Union, similar to organizations of a regional and regional nature such as the Financial Action Group, the Egmont Group, the Basel Committee and the International Organization of Securities Commissions, in addition to The Arab states and their great efforts to confront this crime by holding conferences and concluding many bilateral and collective agreements with each other or with other countries. Looking at Algeria, we find that it has become greatly affected by the large spread of illegal activities in it, which has witnessed a terrible increase in recent years as a result of many reasons and motives, and thus Algeria has made great efforts to combat this crime and has ratified some international agreements, in addition to the role of Algerian banks. The judicial police and customs in combating this crime, and the penalties stated in the Penal Code and Law 50-50 relating to money laundering, financing of terrorism and combating it, in combating this crime, and despite this, there are many difficulties and obstacles mainly related to the legislative aspect that limit and dissipate Algeria's efforts for the sake of justice. In the process of money laundering and confiscation