السياسة الجنائية في مكافحة جريمة تبييض الأموال في ظل القانون 25/10

Abstract

تعتبر جريمة تبييض الأموال من أخطر الجرائم الإقتصادية التي تهدد سلامة الدول و أمنها و إقتصادها و على غرار دول العالم سعت الجزائر للتصدي لهذه الجريمة بداية من المصادقة على الإتفاقيات الدولية التي كانت السباقة في تجريم ظاهرة تبييض الأموال و تبعتها بوضع منظومة قانونية و مؤسساتية و تجلى ذلك في القانون 05-01 المؤرخ في 06 فيفري 2005 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال و تمويل الإرهاب و مكافحتهما الذي عرف تعديلات كثيرة لغاية القانون 25-10 المؤرخ في 24 جويلية 2025 و الذي إنتهجت من خلاله الجزائر إلى وضع سياسة جنائية فعالة للحد من هذه الجريمة التي عرفت تطورا رهيبا بتطور التكنولوجيا وإنتشار الرقمنة ، و تمثلت هذه السياسة في آليات الوقاية المتمثلة في بعض الإجراءات الكفيلة بكشف الجريمة قبل وقوعها و بالتالي القضاء عليها في مراحلها الأولى بإنتهاج إستراتيجية تقييم المخاطر و إجراءات العناية بالزبائن ،و تلتها آليات المكافحة المتمثلة في إجراءات الردع و العقاب بوضع عقوبات جزائية و أخرى تأديبية و مالية، كما عرف قانون 25-10 تجريم الأصول الإفتراضية لأول مرة كإجراء وقائي من مخاطر هذه الأصول على الإقتصاد الوطني . إضافة إلى التعاون الدولي الذي يعتبر ضروريا في مكافحة جريمة تبييض الأموال التي لها أبعاد دولية بإعتبارها جريمة عبر وطنية ، و الملاحظ أن المشرع الجزائري لم يدخر جهدا في مكافحة جريمة تبييض الأموال بكل السبل لخروج الجزائر من قائمة الدول الأكثر خطورة تبعا للتقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي .

Money laundering is considered one of the most dangerous economic crimes threatening the safety, security, and economy of nations. Like other countries around the world, Algeria has sought to combat this crime, starting with the ratification of international conventions that were pioneers in criminalizing the phenomenon of money laundering. This was followed by the establishment of a legal and institutional framework, as manifested in Law No. 05-01 of February 6, 2005, concerning the prevention and combating of money laundering and terrorist financing. This law underwent numerous amendments up to Law No. 25-10 of July 24, 2025, through which Algeria aimed to establish an effective criminal policy to curb this crime, which has grown tremendously with technological advancements and the widespread adoption of digitization. This policy consists of prevention mechanisms, represented by certain measures capable of detecting the crime before it occurs—thereby eliminating it in its early stages by adopting a risk assessment strategy and customer due diligence procedures. This is followed by combating mechanisms, represented by deterrence and punishment measures through the imposition of criminal, disciplinary, and financial sanctions. Furthermore, Law No. 25-10 criminalized virtual assets for the first time as a preventive measure against the risks these assets pose to the national economy. In addition, international cooperation is deemed essential in combating money laundering, which carries international dimensions as a transnational crime. It is noteworthy that the Algerian legislator has spared no effort in combating money laundering by all means to remove Algeria from the list of high-risk countries according to the mutual evaluation of the Financial Action Task Force (FATF).

Le crime de blanchiment d'argent est considéré comme l'un des crimes économiques les plus dangereux qui menacent la sécurité, la sûreté et l'économie des États. À l'instar des autres pays du monde, l'Algérie a œuvré pour faire face à ce crime, en commençant par la ratification des conventions internationales qui ont été pionnières dans la criminalisation du phénomène du blanchiment d'argent. Cela a été suivi par la mise en place d'un cadre juridique et institutionnel, qui s'est concrétisé par la loi n° 05-01 du 6 février 2005 relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cette loi a connu de nombreuses modifications jusqu'à la loi n° 25-10 du 24 juillet 2025, à travers laquelle l'Algérie a adopté une politique criminelle efficace pour limiter ce crime, qui a connu une évolution effrayante avec le développement technologique et la généralisation de la numérisation. Cette politique s'est traduite par des mécanismes de prévention, consistant en des mesures de nature à détecter le crime avant qu'il ne se produise, et ainsi l'éliminer dans ses premiers stades en adoptant une stratégie d'évaluation des risques et des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle. Ces mécanismes ont été suivis par des dispositifs de lutte, représentés par des mesures de dissuasion et de répression à travers l'instauration de sanctions pénales, disciplinaires et financières. De plus, la loi n° 25-10 a criminalisé les actifs virtuels pour la première fois, en tant que mesure préventive contre les risques que représentent ces actifs pour l'économie nationale. À cela s'ajoute la coopération internationale, jugée indispensable pour lutter contre le crime de blanchiment d'argent qui revêt des dimensions internationales en tant que crime transnational. Il est à noter que le législateur algérien n'a ménagé aucun effort pour lutter contre le blanchiment d'argent par tous les moyens, afin de faire sortir l'Algérie de la liste des pays à haut risque, suite à l'évaluation mutuelle du Groupe d'action financière (GAFI).